保本基金的特点
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| 来源：www.licai-web.cn 作者：理财知识网 |
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二十四、什么是保本基金?保本基金有哪些特点?
保本基金就是在其招募说明书中明确规定相关的担保条款,即在满足一定的持有期限后,为投资人提供本金或收益保障的一类基金。在市场波动较大或市场整体低迷的情况之下,保本基金为风险承受能力较低,同时又期望获取高于银行存款利息回报,并且以中长线投资为目标的投资者,提供了一種低风险同时又具有升值潜力的投资工具。
保本基金的基本特点有:
1、公开承诺本金安全,但保本期内申购份额与保本期间的赎回均不享有保本承诺；
2、主要投资债券,较少部分可以进行股票投资；
3、费率较一般债券基金要高；
4、第三方担保本金安全。
过去几年,随着全球利率下调、主要股市表现不佳,投资人开始注重资产的安全性,而不再狂热地追逐高风险高收益。于是,保本基金吸引了许多投资者的视线,美國等成熟市场均出现了大量资金流入保本基金的势态。据晨星亚洲公司统计,截至2004年2月24日,香港的保本基金有112只,资产净值为560.92亿港元。2003年,香港保本基金的净销售额达到10.46亿港元,占全年基金净销售额的29.63%,是净销售额最高的基金类型。
海外的保本基金形式多样。其中,基金提供的保证有本金保证、收益保证和红利保证,具体比例由基金公司自行规定。一般本金保证比例为100%,但也有低于100%或高于100%的情况。至于是否提供收益保证和红利保证,则各基金情况不同。通常保本基金有担保人,为投资人提供到期后获得本金和收益的保障。
上海证券报 國泰君安证券
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