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“你看看，它又分红啦。”阿丁非常开心地朝夏洛喊道。她刚买了一只平衡型基金，以到点分红为最大特色，最近第五次分红了。问她为什么买，答曰“我也要降低基金组合的投资风险嘛。”夏洛心中暗喜，嘿嘿，成长很快，看来摩根教授确实教导有方啊。
“不过这个什么登记日是干嘛的？”阿丁看着分红公告问道。（一句话，证明夏洛还只是空欢喜一场。）
“你说的是权益登记日吧。”夏洛补充道。权益登记日确定的是投资者是否享有此次分红的权利。“也就是说，如果你的申购在权益登记日当天或之前得到确认，你就可以享受此次分红；否则就要等下次了。”
基金分红公告是了解每只基金分红信息的最佳途径，在基金公司的网站和相关财经报纸上都可以看得到。而权益登记日在公告中，可能是会被很多投资者忽略的信息，大家可能会更加的关注基金分红的具体数额，却忘了算算自己的申购是否来得及享受此次分红。
“对了，公告上还说每10份派发0.51元……”
“对啊，因为基金分红都是按照你的基金份额分的，而不是基金资产总值。份额多，获得的红利就多，份额少红利就少。”
此前，我们在谈到净值高低是否影响基金购买的时候，有投资者特别提出疑问，“虽然说，不论净值高低，我买入的基金总资产还是一样的，只是份额多少有差异罢了。但是，如果基金将来按份额分红了，我买了高净值基金不是吃亏了？”
确实，如果您买的是净值较高的基金，因为同样的申购金额获得确认的份额较少，按份额分红相应也会少一些。但是就如我们曾讨论过的，分红并非是基金公司额外送给投资者的，用的本来就是投资者账户上的收益。那分红多少的問題，其实就是你愿意从自己的账户上多拿一些还是少拿一些的問題。对于那些不指望分红，或者选择红利再投资的人来说根本没有什么影响。
“还有这个什么净值确认日，是干嘛的？”公告中会特别指明一项，就是“选择红利再投资的投资者其现金红利转换为基金份额的基金份额净值确定日”，很长的一个名词，理解起来却很简单。
“就是指把红利折算成基金份额时，该选用哪天的基金净值来计算。”而红利再投资跟普通的申购相比，是可以免除申购手续费的。
李艳 新闻晨报
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