营销目的是让投资变简单 投资者教育是长期任务

　　“有句话说简单是美，”汇丰晋信总经理李选进说，“我们第一只基金2016生命周期基金，是目前在资产配置策略和费用的收取方面较为复杂的一只基金，而营销活动目的就是要让复杂的投资简单化，所以我们准备在7月18日推出以简单投资运动为主题的营销活动，今年公司的营销活动都将以此为主线。”

　　基金公司有责任让投资变简单

　　李选进认为，投资是复杂的，但是基金公司作为专业的投资理财专家，应该努力承担起投资复杂的、专业性的一面，而让普通老百姓可以简简单单、明明白白地投资。

　　李选进表示，在现阶段，专业投资机构做一些针对老百姓的投资理财普及活动是非常必要的。理由有三：一是目前老百姓的理财观念还非常薄弱，很多人对理财还不是很重视，对理财知识也较缺乏。而在成熟市场中投资理财是百姓生活的一部分。二是在有一些理财知识的人群中，有一種两极分化现象，即部分投资人过度追求收益，而部分投资人过度重视安全性，其实每个人及家庭都会有自己的特性，要学会选择适合自己的投资组合，尤其是在做养老教育等重要的理财规划时，不能一味追求高收益或一味追求安全性。三是随着中國经济发展，每年通货膨胀增长可达到4～5%，这就意味着10年后投资者的资产可能会缩水一半。不做好投资理财工作，就等于是让自己的财富变相地缩水。

　　基于此，汇丰晋信将于7月18日推出以“简单投资运动”为主题的系列营销活动，目的是为了让更多的普通大众了解投资、参与投资、分享中國经济成长所带来的收益。李选进表示，“简单投资”包括两层含义。首先是让复杂而专业的理论变得更简单易懂。汇丰晋信将通过各種活动，向大众普及最为经典的投资原理和理财攻略，让投资者用知识和智慧来“武装”自己；另一方面，汇丰晋信将通过讲座、网络、漫画、小说等各種大众喜闻乐见的表现方式来组织这些活动，让大家在轻松而又快乐的气氛中掌握投资知识和技巧。李选进表示，投资者教育活动将持续进行，汇丰晋信将同时在全國各地，以现场讲座、网络讲座、理财小说连载、发放理财小手册等多種多样的形式开展“简单投资运动”。

　　投资者教育是长期任务

　　“我们做投资者教育活动有两个目的，”李选进表示，“一个是培育市场，另一个就是对公司品牌有所提升。”李选进坦言，这種投资者教育活动的效果其实很难衡量，这也是很多基金管理公司难以长期坚持的原因，但类似营销活动要出效果往往需要一个量变到质变的过程。

　　李选进说：“正因为投资者教育是一个长期行为，我们会将营销活动的成本控制在支出当中的一个固定比例，我以前和学校里一些同学讲，即使毕业了，也不要放弃学习，我的做法是把收入中的10%拿来作为继续学习深造的成本，可以去读更高的学历，也可以通过进修或者买书自学，这不会让我吃不饱饭，也不会一下让我收入增长许多，但是在今后某个关键时刻肯定能起到很大的作用。”　　　

　　他认为投资者教育对基金公司来说也是一个需要长期投入的领域。“当然你可以通过广告、赞助高尔夫球赛等等方式去宣传自己，但如果是通过投资者教育，让尚未接触这个领域的投资者通过你来了解这个市场，那么这些投资者肯定会更加信任你，对你更有好感，这在新兴市场当中是非常重要的品牌建设手段。”李选进这样认为。

　　据介绍，汇丰晋信在制订5年计划时，已经把这部分预算预留出来，并通过了董事会和股东会批准，“作为第52家成立的基金公司，我们在品牌建设、网络建设、投研建设以及创新等方面都会有较大的投入，我们会根据计划按部就班向前推进。”李选进表示。

　　营销活动叫好就行

　　“在我看来，这種营销活动对于基金公司‘叫好’就行，叫不叫座是另外回事。”对于营销活动的预期效果，李选进这样评价。

　　他觉得营销活动最好的效果就是接触到最多的投资者。他说：“我们不会设定指标，比如要通过营销活动扩大多少个亿基金规模或者增加多少万个客户，公司不会有量化指标来考核这样的营销活动，只把它当作日常的正常的品牌宣传，至于效果，经过一段时间以后，你自然可以通过与客户、渠道以及社会各方面的交流中获得。”

　　他认为，目前基金公司开展类似营销活动的非常多，方式手段也无非那么几種，但各个公司最终效果却相差甚远，其中关键在于细节。“5星级饭店和6星级饭店差别在哪里，就是细节，”李选进举例说，“大理石礼堂、花草树木大家都差不多，但6星级的饭店可能更精细，比如这些饭店冬天会在电梯门上蒙上布，也会将转门的把手用皮包上，防止客人遇上静电。再比如，有的快餐店发现顾客拎着东西没地方挂，就在桌子下面装个钩子，这些都是很简单的东西，关键看你能不能想到。营销活动也一样，内容手段差不多，关键看细节。”

　　李选进认为，在营销手段方面创新固然重要，但在日常的营销活动比如投资者教育中，所要宣传或推介的核心原则和内容其实是一样的，无非是一些理财的目的以及相应的手段，但是要让投资者每次都有新鲜感，就要用不同的角度去切入，用不同的方式去包装。

　　“第一次讲笑话，可能只有5个人笑，第二次换个角度或语气，可能就有7个人笑了，营销活动就是这样，同样是在讲笑话，你就要努力比别人讲得更好。”李选进如是说。