开放式基金分类新体系
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| 来源：www.licai-web.cn 作者：理财知识网 |
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基金分类是基金评级的基础。为进一步增强基金业绩之间的可比性，中國银河证券基金研究中心推出了新的开放式基金分类体系。与以前的分类体系相比，新的分类体系一方面参照中國证监会关于基金的分类标准将股票型基金单独分为一类，另一方面将货币型基金分为货币型基金A与货币型基金B两类，开放式基金的类型因此由过去的7大类扩展到目前的9大类。具体分类标准如下：
股票型基金：60％以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。股票型基金的比较基准为上证A股指数。
偏股型基金：以股票投资为主，股票投资配置比例的中值大于债券资产的配置比例的中值，二者之间的差距一般在10％以上。差异在5％－10％之间者，辅之以业绩比较基准等情况决定归属。偏股型基金的比较基准为(70%*上证A股指数涨幅+30%*中信國债指数涨幅)。
股债平衡型基金：股票资产与债券资产的配置比例可视市场情况灵活配置，股票投资配置比例的中值与债券资产配置比例的中值之间的差异一般不超过5％。股债平衡型基金的比较基准为(50%*上证A股指数涨幅+50%*中信國债指数涨幅)。
偏债型基金：以债券投资为主，债券投资配置比例的中值大于股票资产的配置比例的中值，二者之间的差距一般在10％以上。差异在5％－10％之间者，辅之以业绩比较基准等情况决定归属。偏债型基金的比较基准为(15%*上证A股指数涨幅+85%*中信國债指数涨幅)。
债券型基金：包括两类基金。一種是不进行股票投资的纯债券基金，另一種是只进行新股认购，但不进行积极股票投资的基金。债券型基金的比较基准为中信國债指数。
保本型基金：保证投资者在投资到期时至少能够获得全部或部分投资本金，或承诺一定比例回报的基金。
指数基金：是以某一指数为投资对象的基金。
货币型基金A：以货币市场工具为投资对象的基金，对投资者持有的基金份额计提年销售服务费用0.25%的货币型基金。
货币型基金B：以货币市场工具为投资对象的基金，对投资者持有的基金份额计提年销售服务费用0.01%的货币型基金。
新的开放式基金分类体系使开放式基金的分类体系更为完善，将有利于投资者对基金的选择与分析。根据國内基金业的发展，中國银河证券基金研究中心未来将对开放式基金的分类体系进行进一步的修正与完善，以期为投资者提供更好的服务。
银河证券基金研究中心 杜书明
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